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投資信託講座

金融商品を選ぼう

 投資信託の分配金

■ 分配金で同じ投資信託を買うときにも費用・税金はかかるの?


 通常、投資信託を新規に買うと、購入手数料や税金がかかりますが、分配金で同じ投資信託を買うときにも費用や税金がかかるのでしょうか?


「分配金再投資コース(=自動けいぞく投資コース)」で買い増した場合、購入手数料と手数料にかかる消費税相当額はかかりません。ただ、分配金に対して税金はかかります。

 「分配金再投資コース(=自動けいぞく投資コース)」を選択して、分配金で同じ投資信託を買い増しする場合、購入手数料は無料となります。そのため、「分配金受取コース(=一般コース)」を選択して、自分で買い付けるよりも、実質、購入手数料分、安く買うことができます。

 ただ、分配金が出た段階でそのとき(決算日)の基準価額が個別元本を上回る部分に対しては税金がかかります。そのため、分配金を出さない投資信託と比べると税金分の複利効果が落ちる点には注意が必要です。


長期に投資を考えた場合、同じ投資信託でも、できるだけ分配回数の少ない投資信託を買いましょう。分配回数の少ない投資信託の方が、投資効果が高まります。

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