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投資信託講座

金融商品を選ぼう

 投資信託の費用と税金

■ 「信託報酬」はいつ払うの?


 投資信託を持っているとかかる「信託報酬」。間接的な費用といわれるけれど、一体いつ、どのくらい支払っているのでしょうか?


信託報酬は、毎日、信託財産から差し引かれています。

 「信託報酬」とは、投資信託の運用に対する報酬や資産の管理、運用報告書などの様々な書類の作成にかかる費用のことで、毎日、投資信託の値段である「基準価額」が更新される際に差し引かれています。


 どのくらい引かれるかについては、前もって決められており、投資信託説明書で確認できます。ただ、その金額は純資産額に対する比率(年率)で設定され、金額でいくらとは決まっていません。実際、引かれた金額については、運用報告書に書かれていますので、運用報告書が送られてきたら見てみましょう。


ニッセイ日本勝ち組ファンドの例

 (1)投資信託説明書

投資信託説明書

 (2)運用報告書

運用報告書