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投資信託講座

金融商品を選ぼう

 「投資信託」の知って得するポイント

■ 保有している投資信託が元本割れで償還となった場合、いくらで償還されるの?


 債券は償還まで持てば額面金額が戻ってきますが、元本割れの投資信託も償還まで持っていれば元本が戻ってくるのでしょうか?


償還とは、投資信託の信託財産を清算し、みなさんの投資口数に応じて、そのお金を返還することです。償還時に元本を割っている場合、元本満額は支払われません。

 償還される金額は償還日に決まります。償還日の基準価額(「償還価額」といいます)に投資口数をかけたものが償還金額です。

 手取りの計算方法は株式投資信託、公社債投資信託とも、解約請求、買取請求のときとほとんど変わりません。ただ、信託財産留保額は償還時にはかかりません。


●株式投資信託のケース
 償還金額=償還価額×投資口数÷口数単位−税金

信託財産留保額はかかりません。
口数単位:1口1円の投資信託の場合は10,000、1口1万円の投資信託の場合は1が入ります。

 自分で計算するのが面倒な場合は、償還日後数日で「償還金のご案内」が販売会社から届きますので、それを確認しましょう。

 償還金は、償還日から起算して5営業日以降に換金できます。店頭で償還金を受け取る場合は、お届け印などが必要となりますので、あらかじめ販売会社に確認しましょう。


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